基本的には、無料相談を行っていません。
何かイベント等のときには簡単な相談には乗りますが、基本は行っていません。
（税理士法人マークスで、令和3年4月14日（水）と4月17日（土）にお金の相談会を無料で開催しました。）
日本ＦＰ協会のＣＦＰ検索に掲載されているように
1時間8,000円がベースになります。
相談時間は、最大2時間までとなります。
それ以上いくと効率が悪いことと同じことに繰り返しが多くなってきます。
1時間から1時間30分ぐらいがお互いの満足度が高いと思います。
チェックリスト
- 基本のやりとりはメールからです。
- 大まかな質問事項や相談日を決めます。
- その質問内容から関係のある資料を用意します。（FP）
- 当日、大阪市の地下鉄あびこ駅近くにある事務所で行います。（土、日曜日も可能）
- 相談をしながら、方法やほかに問題点がないかを確認します。（最大2時間まで）カップル、夫婦、親子、兄弟等の同伴もOKです。
- その場で分からないところは、後日メールで返答します。
今までのお客様はこのような流れで相談会を行っています。
お客様にもその時間が有意義になるように、事前に紙にまとめて頂けると助かります。
もちろん、当日答えることができなかった場合には、後日電話やメールでお応えしたいと思います。
もちろん、大まかな相談事項を聞いてから事前に関連するところを調べます。
無料相談は、どこかで報酬が発生します。
（でないと稼ぐことが出来ません）
例えば保険契約では、保険を契約することにより販売手数料が手に入れることができます。
店舗の維持費や人件費は、保険会社から手数料を得ているからです。保険の種類によっては、手数料が異なってきます。どうしても心情的に手数料がいい商品を売りたくなるのは分かります。
不動産購入でのシミュレーションの場合は、土地、建物を購入してもらいたいために行います。
無料相談は、次につながる可能性があるので行います。よってその後の電話営業や広告案内が来ます。私はそこまでの活動が出来ないため有料相談を行っています。
相談者へのお願い
事前にメールや分からないことを紙に書いていただけると時間短縮になります。そのようにしても、相談業務をしていくと問題点が違うところに移ってきたりします。
あらゆる知識を使っても、回答をすることが出来ない場合もあります。また資格が必要な業務も出てきたりします。
その場合は、提携先を紹介いたします。
また、後日メール等で返答いたします。
ライフシミュレーションの場合は、全体を把握し何を生活の重点に置くのかを理解して、どこにお金を使うのかを考えていくべきでしょう。
「なぜ」そうなるか？という疑問をもって見ていきましょうね。
もちろん、相談料は頂きますがそれ以上の満足度を提供いたします。相談して良かったと言われるように、常に上を目指しています。
CFP® 望月貴之